Финконтур

Финансовый контур компании

Система, которая каждый день показывает, сколько денег будет на счетах, где кассовый разрыв и откуда он берётся.

Платёжный календарь, демо Панель директора, демо

Роль: Разобрался в процессах, разработал систему и методику разнесения, внедрил.
Для кого: Собственная разработка. Внедрена и используется финансовой службой в ежедневной работе.
Статус: Используется

Платёжный календарь по дням: через две недели остаток уходит в минус. Причина видна в разделе «Закупки» — комплектующие под три проекта оплачиваются раньше, чем приходят деньги заказчиков.

Задача

В компании с проектной работой деньги приходят и уходят по графикам договоров, а картину собирают вручную из выписок и таблиц. Разрыв видят, когда он уже случился.

Решение

платёжный календарь «статьи × дни»: платежи переносятся мышью, у долгов есть дата погашения, у цифр — статус «план / факт», у клиента — просрочка
сценарии «что если» на копии данных
реестры договоров, ФОТ, кредитов, продукции и контрагентов
загрузка банковских выписок и выписки по 51 счёту из 1С, правила разнесения по статьям
план‑факт; финансовый контур на 13 недель и по месяцам
прибыль и убытки с выручкой по деньгам или по начислению — у каждой цифры виден источник
панель директора: сводка из пяти цифр, выручка и маржа, дебиторка и кредиторка, EBITDA, кассовые разрывы на 30/60/90 дней, ДДС по дням и счетам, управленческий баланс, Долг/EBITDA, финансовый цикл (DSO + DIO − DPO), ROE, прогноз прибылей и убытков на 3 месяца, сценарии

Что это даёт финансисту

Ежедневная ликвидность и кассовые разрывы, план‑факт, раздельное признание выручки по деньгам и по начислению, сверка выписки с учётом.

Результат

Отчётность о движении денег собирается из выписок автоматически.

Демо-версия

Демо работает на выдуманных данных, данные сбрасываются раз в сутки.

Доступ к демо — по запросу

Оставьте почту и название компании, и я пришлю личный код на 14 дней. Логин и пароль появятся после ввода кода.

Запросить доступ Код уже есть — открыть демо

Платёжный календарь, демо Панель директора, демо

Экраны

Сводка директора: выручка к плану, чистая прибыль, остаток денег и риск кассового разрыва на одном экране; структура выручки, расходов и валовой прибыли по направлениям.

Финансовое состояние на сегодня: остаток по банковским выпискам, дата и глубина ближайшего кассового разрыва, дебиторская и кредиторская задолженность, крупнейшие платежи ближайших 30 дней.

Финансовый контур на 13 недель: поступления, ФОТ, постоянные и переменные расходы, кредиты и результат каждой недели. Цифры собраны из тех же записей, что и календарь, второго расчёта нет.

Финансовая модель (P&L) по кварталам. Выручка переключается: по деньгам — из выписки по 51 счёту, по начислению — из договоров по дате отгрузки. У каждой строки указан источник, клик по цифре раскрывает записи, из которых она сложилась.

План‑факт за месяц по направлениям: выручка, себестоимость, валовая прибыль и накладные расходы с процентом выполнения плана.

Управленческий баланс на начало и конец периода и коэффициенты с порогами: Долг/EBITDA, финансовый цикл, рентабельность капитала.

Прогноз P&L на три месяца: факт за год, выручка по тренду и сезонности, расходы по модели «постоянная часть плюс доля выручки».

Сравнение сценариев: когда и насколько глубоко уходит остаток при задержке оплат заказчиков и при ускорении поступлений.

Технологии: Python, FastAPI, PostgreSQL, DuckDB, React, TypeScript